北京市中喆律师事务所

高额回报背后的集资陷阱……非法吸收公众存款1000万

来源:互联网作者:未知浏览:时间::2019-06-25

 

 
 

案情简介

  “让某品牌超市在3年内开遍全国每一个城市”,“投资不仅有高额利息,而且可直接转换成公司股份”,某商业管理公司凭借高额利息、无限商机等广告宣传,非法吸收公众存款1千万余元。近期,潍坊市高新法院对赵某、张某、李某非法吸收公众存款案做出判决,三人分别被判处有期徒刑三年缓刑三年至有期徒刑两年缓刑两年不等的刑罚,并被处以罚金。

  2016年4月至2016年10月,被告人赵某、张某、李某在高新区经营某超市期间,以承诺返还高息为诱饵,通过购物返现、直接吸收存款等方式大量非法吸收公众存款。经核实,某超市共非法吸收存款人民币1000万余元,已落实被害人27人,共涉及存款人民币249.78万元。

  另据了解,2016年6月被告人李某退出某超市经营,其经营期间,共非法吸收公众存款人民币613.28万元,已落实被害人5人,共涉及存款人民币76.29万元。案发后,赵某、张某、李某退赔部分被害人赃款,并向法院退缴赔偿款人民币33万元。

  据超市原会计吴某介绍,“某超市是李某、赵某、张某共同成立的,我是应聘的会计,后来李某因为跟赵某、张某闹矛盾离开了超市。超市通过购物返现和存款返息的形式收取客户的资金,购物返现是购买商品50至70天内全额返还购物款,存款返息是存款50至70天内返还本金和最少20%的利息,超市吸收了大约1000万元资金,其中购物返现400多万元,存款返息大约600多万元,李某负责期间大约吸收600万元。”令人悲哀的是,这位会计吴某竟然也是该案受害人之一,“我在超市购物5.25万元,返还9500元,有4.3万元没有返还,赵某让我把其中4万元转成了股份。”

  承诺高额回报无疑是每一个非法集资陷阱的惯用伎俩,据该案另一位被害人常某回忆,“当时该超市承诺购物全额返还购物款,存钱返还本金和14%左右的利息。前期我在超市购物约10万元,超市全部返还了;也正是被这种眼前的利益蒙蔽了,后来我又在超市存款约40万元,目前还有28.9万元没有返还,其中用超市商品抵账约2万元,用家具抵账10万元,剩余17万余元转为股份。”

  利令智昏、一叶障目,在这种看似高额回报的背后,赵某等三人又是如何运作骗局的呢?据被告人赵某供述:“2016年4月,我和张某、李某合伙开了某超市,通过两种形式吸收客户资金,一是购物返现,超市在规定期限内全额返还购物款,返现天数从开始30天变成50天,最后是60天;二是客户直接到超市存钱,规定时间内返还本金和20%利息,返现时间从开始35天变成50天,最后是70天。

  为了吸收更多资金,赵某等三人还为某超市“设计”了“新业态”业务并向客户大肆宣传,就是在该超市易订商城上购买一单5000元的商品,从第二周周五开始动态返还,直到返完8000元,周期大约9个月左右。是骗局总会被揭穿,接市民举报,当地公安机关将赵某、张某、李某抓获归案。

  高新法院经审理认为,被告人赵某、张某、李某非法吸收公众存款,数额巨大,情节严重,其行为构成非法吸收公众存款罪,根据案件的事实、情节和对社会的危害程度,法院依照《刑法》相关规定及《最高人民法院处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定,判决被告人赵某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币5万元。被告人张某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币5万元。被告人李某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金人民币5万元。

法官说法

   高新法院法官表示,根据《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  随着经济社会的快速发展,非法集资手段也随之变化,令普通投资者眼花缭乱、防不胜防。不法分子往往成立合法公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,采取虚假宣传包装,选择一些热点的投资项目和行业,虚构理财项目、许以高息等进行欺骗、诱惑,达到其非法集资的目的。广大市民一定要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。同时,要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。大家要坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

来源:潍坊中院

 

  本文图文转载于网络,版权归原作者所有,仅供学习参考之用,禁止用于商业用途,如涉及作品内容、版权和其他问题,请在30日内联系删除!